«Альфа-Капитал» объявляет о запуске линейки персональных трастов – закрытых
индивидуальных паевых инвестиционных фондов с порогом входа от 50 млн рублей.
Это инновационное решение для российского рынка, в рамках которого компания
предлагает клиенту фактически готовый закрытый персональный траст для наполнения
активами. Среди важных преимуществ – возможность объединить и структурировать
разрозненные активы в рамках фонда, особый налоговый режим, применяемый к
персональным ЗПИФам, а также возможность создания инфраструктуры семейного
траста для передачи активов наследникам.
Персональный фонд создается в формате закрытого ПИФа для удобного управления
личными и семейными активами, использования налоговых преимуществ. В портфель
могут входить денежные средства, ценные бумаги и другие финансовые активы,
недвижимость, доли в бизнесе. Структура и стратегия управления каждым фондом
разрабатываются индивидуально, управление портфелем осуществляют управляющие
УК «Альфа-Капитал» по согласованию с пайщиками.
Фонд можно создавать на длительный срок (до 15 лет). Бенефициары сохраняют
контроль над своими активами благодаря процедуре обязательного согласования
сделок, при этом в фондах новой линейки персональных трастов предусмотрен
механизм частичных и полных выплат получаемого фондом дохода. Пайщики могут
привлекать новые инвестиции в рамках дополнительной выдачи паев, а также
закрыть фонд до окончания срока договора.
Среди важных преимуществ — особый налоговый режим: доход от имущества в составе
инвестиционного фонда не подлежит налогообложению (включая банковские депозиты).
Инвестиционный доход может как выплачиваться владельцу, так и реинвестироваться.
Уплата всех обязательных налогов по имуществу фонда в полном объеме осуществляется
при прекращении фонда.
В рамках фонда возможно создание инфраструктуры для передачи паев доверенным лицам
(например, родственникам) или наследникам, что актуально для состоятельных клиентов,
которые задумываются о дальнейшей передаче капитала.
Пайщики фонда также получат возможность воспользоваться персональной программой
привилегий Alfa Capital Wealth, которая включает в себя услуги партнеров на
специальных условиях, в том числе – налоговый и юридический консалтинг.
«Мы видим высокий спрос со стороны состоятельных клиентов на инструмент,
который позволяет централизованно контролировать все принадлежащие инвестору
активы, будь то ценные бумаги, депозиты или недвижимость. Персональный фонд – это
удобный продукт для секьюритизации активов от недобросовестных практик и долгосрочных
инвестиций в различные классы активов. Порог входа в ЗПИФ существенно ниже существующих
практик на рынке, поэтому мы ожидаем высокий спрос на подобные трасты, разработанные в
«Альфа-Капитал». Клиент снимает с себя необходимость по управлению разрозненными
активами в разных компаниях и банках, а портфель траста находится в руках «единой
команды» управляющих, действия которых подконтрольны и абсолютно прозрачны
бенефициарам фонда, а с учетом налогового режима и возможности передать
активы в формате ЗПИФ наследникам такая линейка персональных фондов становится
особенно актуальной», УК «Альфа-Капитал»- отметил Николай Антипов, директор
Центра по работе с институциональными и корпоративными клиентами
УК «Альфа-Капитал».
